Платформа ЦБ «Знай своего клиента» начала работать в июле 2022 года. С помощью этого сервиса Банк России информирует кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения антиотмывочного законодательства (в частности — 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма»).
В платформе содержатся сведения о 7 миллионах организаций и ИП. К ней подключены все российские банки.
Платформа «Знай своего клиента» помогает банкам определить режим работы с каждым конкретным клиентом. В частности, бизнесы, признанные добросовестными, могут рассчитывать на упрощение работы — им не откажут в проведении операции или открытии счета и не отключат онлайн-банк.
В прямом эфире мы ответим на вопросы:
— Как реализуется принцип «Знай Своего Клиента» в конкретном банке?
— По каким критериям бизнесы распределяются по группам риска?
— Какие сервисы использовать для проверки репутации партнеров?